Како израчунати ИРР у Екцелу: 4 најбоља метода

Ако желите да доносите информисане одлуке у правцу систематских инвестиционих планова (СИП) или улажете у пословне пројекте као ризични капиталиста, морате научити како да израчунате ИРР у Екцел-у.

Постоји много начина да се израчуна повраћај улагања (РОИ) за улагања у финансијске или пословне пројекте. Иако је израчунавање засновано на фиксној стопи прилично једноставно, није увек избор алата за израчунавање РОИ у великим предузећима или инвестиционом банкарству.

Рецимо да ћете уложити суму новца у инвестициони план за наредних 20 година. План каже да ћете добити поврат сваког квартала. Сада, да ли је паметно улагати у такав план или не, може се одлучити из ИРР вредности СИП-а. Што је већи ИРР, инвестициони план је уноснији. Исто важи и за све друге капитално интензивне инвестиције у предузећа, банковне штедне рачуне, заједничке фондове, 401(к) итд.

Да се ​​не бисте ослањали на друге када је у питању улагање тешко зарађеног новца, помажем вам да научите шта је ИРР у Екцел-у, његових неколико модификованих формула, и како израчунати ИРР у Екцел-у на различите начине у наставку.

ИРР или интерна стопа приноса је уобичајена метрика коју користе финансијски планери за израчунавање или предвиђање будуће профитабилности потенцијалног пословног пројекта или других врста инвестиција. У финансијском смислу, популарно је познат као економска стопа приноса или дисконтована стопа приноса новчаног тока.

Стопа ИРР-а или дисконтна стопа инвестиције чини сву нето садашњу вредност свих врста новчаних токова попут одлива и прилива једнаким нули. Финансијски стручњаци ову стопу приноса називају интерном јер ова калкулација не узима у обзир друге факторе који би могли позитивно или негативно утицати на пословање у наредним годинама.

На пример, ИРР не узима у обзир цену капитала, стопу инфлације током времена, финансијске ризике, итд., када предвиђа профитабилност пословног пројекта или финансијске инвестиције.

Укратко, кад год одлучите да инвестирате на дужи период у било који комерцијални пројекат, заједнички фонд или инвестициони план за пензионисање, сазнајте ИРР тих опција улагања. Затим изаберите ону која даје максималан ИРР међу свим опцијама.

Такође прочитајте:Најбољи предлошци буџета за Екцел

Захваљујући Мицрософт-у, не морате да креирате више формула или да пролазите кроз сложене прорачуне да бисте добили ИРР инвестиционог плана. Екцел има три наменске интерне функције израчунавања стопе приноса. Сазнајте више о овим функцијама овде:

ИРР синтакса у Екцел-у израчунава каматну стопу улагања у пословни пројекат или заједнички фонд или фонд за планирање пензионисања. Инвестиција мора да садржи најмање једну позитивну и негативну вредност. Такође, новчани ток у фонд треба да се одвија у редовним интервалима. Ево како формула изгледа:

=ИРР(вредности или опсези ћелија, [погађајте аргумент])

• Вредности су обавезни улаз за функцију ИРР. То може бити низ бројева, низ бројева или референтни распон ћелија који се састоји од токова готовине.
• Аргумент за претпоставку није обавезан. Ако не унесете Гуесс вредност, Екцел је сматра интерном стопом приноса од 0,1, 10% или 10 базних поена коју захтева инвестициони план. Ако наведете аргумент Гуесс, Екцел ће покренути прорачуне за до 20 итеративних сесија како би пронашао ИРР вредност блиску вредности Гуесс.

Ако треба да узмете у обзир распоред новчаних токова, онда морате користити функцију КСИРР. Синтакса је следећа:

=КСИРР(вредности или опсези ћелија, датуми, [погађајте аргумент])

МИРР даје високо поуздане ИРР вредности у поређењу са једноставном функцијом ИРР. ИРР не узима у обзир цену капитала који улажете. Дакле, коначна вредност ИРР-а није тачна. Уместо тога, можете користити функцију МИРР да укључите цену фактора капитала у обрачун ИРР-а. Дакле, синтакса постаје као што је приказано у наставку:

=МИРР(вредности или опсези ћелија, стопа_финансије, стопа_реинвестирања)

• Вредности је извештај о новчаним токовима који се састоји од најмање једног позитивног и негативног токова готовине.
• Финанце_рате је камата коју плаћате зајмодавцу на новац позајмљен за пословни пројекат.
• Реинвест_рате је каматна стопа коју ваше предузеће или инвестициони фонд прима на новчане токове након реинвестирања.

Такође прочитајте:Како се користи Екцел формула за одузимање

Пре него што почнете да израчунавате ИРР за неколико инвестиционих планова или пројеката, морате да организујете податке у Екцел-у. Ево како се то ради:

• Отворите Екцел радни лист и креирајте три заглавља колона: Раздобље, Опис, и Готовински токови.
• Податке које желите да израчунате унесите у одговарајућа заглавља колона.

• Прва инвестиција би требало да буде негативна вредност јер плаћате заједничком фонду или пословном предузетнику да искористи новац.
• Ако ћете добијати редовне приходе након месец дана или годину дана, онда те приходе треба додати као позитивне вредности.

• Сада користите следећу формулу у ћелији у којој желите да Екцел израчуна ИРР вредност:

=ИРР(Ц2:Ц8)

• Хит Ентер да бисте добили РОИ на потенцијалну инвестицију.

Ово израчунавање ИРР-а је засновано на подразумеваном аргументу Гуесс од 10%. Рецимо да тражите принос од 12%. Ево како треба да унесете вредност за претпоставку:

=ИРР(Ц2:Ц8,30%)

• У горњој табели видите да је последњи новчани ток негативан. Дакле, новчани ток мора да се промени из позитивног у негативан или негативног у позитиван.

• У овом сценарију користите а Погоди да бисте пронашли тачан резултат пошто ће ИРР произвести два резултата.

• Тхе Погоди аргумент треба да буде повраћај улагања који очекујете.

Када добијете повраћај на различите датуме након почетног улагања, коришћење синтаксе ИРР-а ће дати погрешне резултате. У овом сценарију морате користити КСИРР синтаксу. Ево корака које можете испробати на свом Екцел радном листу:

• Направите заглавље колоне за Датум повратка на десну страну од Готовински токови колона.
• Сада на врху унесите датум улагања, а затим унесите очекивани датум камате или повраћаја кредита.

• Када завршите, користите следеће КСИРР синтакса у било којој ћелији да бисте добили интерну стопу повраћаја улагања са нерегуларним распоредом плаћања:

=КСИРР(Ц2:Ц8,Д2:Д8)

Да бисте вредност ИРР учинили реалистичнијом, можете користити формулу МИРР. Овде можете укључити два обавезна фактора: цену капитала и стопу реинвестирања. У наставку пронађите кораке за коришћење МИРР-а у Екцелу:

• У тренутном радном листу додајте два реда информација као што је приказано на слици.

• Ово су Трошкови капитала и Стопа реинвестирања.

• У одговарајуће ћелије унесите и вредности.
• Сада користите следећу формулу да бисте добили реалну интерну стопу приноса:

=МИРР(Ц2:Ц8,Г2,Г3)

ИРР и његове модификоване формуле изводе 20 итеративних израчунавања пре него што прикажу резултат. Ако вам је потребна већа тачност од ове, можете користити Екцел функцију тражења циља да израчунате ИРР. У овој методи, Екцел обавља до 32.000 итеративних израчунавања пре него што генерише повратну вредност. Ево упутстава за коришћење тражења циља и израчунавање ИРР-а у Екцел-у:

• Ручно подесите ИРР на 11% или било шта друго.

• Израчунајте НПВ испод ИРР користећи ову формулу:

=НПВ(Ц9,Ц3:Ц8)+Ц2

• Сада кликните на Подаци картицу, а затим изаберите Анализа шта ако у Прогноза командна група у менију Екцел траке.
• Изаберите Циљ тражи из контекстног менија који се појави.
• Ево, Поставите ћелију треба да буде вредност НПВ. Затим На вредност треба да буде 0.

• Комплет Променом ћелије на ИРР вредност.
• Само треба да унесете референце ћелија као што је приказано на слици.

• Сада, кликните У реду да израчунате ИРР путем тражења циља.
• Према тренутном скупу података, НПВ ће бити 0,00 ако је ИРР 12%.

У методи тражења циља, заправо не морате да израчунате ИРР из тока готовине и износа улагања. Уместо тога, постављате очекивани ИРР у ћелији ИРР и користите га за израчунавање НПВ користећи новчани ток и износ улагања. Затим користите могућност итеративног израчунавања програма Екцел да бисте предвидели када НПВ постане 0,00 при којој ИРР вредност.

Запамтите ове савете и чињенице када одете да израчунате ИРР у Екцел-у да бисте добили поуздане проценте ИРР:

• Аргумент за део Вредности мора да садржи приход (позитиван новчани ток) и издатак (негативан новчани ток) да би функција исправно радила.
• Функција ИРР ће обрадити само бројеве у аргументу Валуес. Игнорисаће све друге елементе као што су логичке вредности, празне ћелије и текстови.
• Морају постојати редовни интервали тока новца као што су недељни, месечни, квартални, годишњи итд. Није обавезно да су новчани токови једнаки у доларској вредности.
• Обавезно припремите табелу токова готовине хронолошким редом. На пример, ако плаћате 100 долара сваког месеца, онда уредите вредности токова готовине и њихове датуме од јануара, фебруара, марта итд.
• У једноставним прорачунима ИРР-а није обавезно уносити Гуесс аргумент.
• Када користите Гуесс вредност, формула ИРР ће показати вредност најближу аргументу Гуесс. Ако приказује #НУМ! Грешка, промените вредност аргумента Гуесс.

Пре него што можете да примените ИРР вредност израчунату у Екцел-у у стварним ситуацијама, требало би да знате и инхерентна ограничења формуле интерне стопе приноса у Екцел-у:

• ИРР је израз РОИ у процентима. Не узима у обзир апсолутну вредност. Дакле, може показати већи проценат поврата за пројекат ниске вредности долара. Међутим, ризични капиталисти и појединачни инвеститори траже пројекте веће вредности у доларима иако је проценат РОИ мањи од малих пројеката.
• Формула ИРР враћа вредност узимајући у обзир да ће пројекат реинвестирати свој капитал или новчани ток по истој стопи као и израчуната ИРР. Ово није увек могуће јер стопе приноса доста варирају на тржишту капитала.
• Ако инвестициони план или пројекат укључује наизменичне позитивне и негативне токове готовине, онда можете добити више од једне ИРР за исти пројекат.

Сада знате како да израчунате ИРР у Екцел-у користећи различите наменске ИРР синтаксе. Такође, научили сте како да користите Екцел Гоал Сеек за израчунавање ИРР-а у Екцел-у. Ако сам пропустио неки други метод, не заборавите то да поменете у пољу за коментаре испод.

Следеће, како користити формулу Екцел ИФ-ТХЕН.